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转单宝账户套现行为判定及处罚规则
一、什么是信用卡套现？
信用卡套现是指：信用卡持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台等)提取现金，而是通过其他手段套取卡中信用额度内的资金，同时又不支付银行提现手续费的行为。
转单宝套现行为判定标准：
1、充值到帐户中，未进行真实的订单交易，直接进行提现。
2、充值到账户中，发布虚假订单交易（未进行商品的制作和配送服务），将充值资金转移到其他转单宝账户而进行提现。
二、套现处罚
系统检测到到有套现行为，转单宝工作人员将进行相关核查，判定为套现行为后，转单宝平台将按照以下处罚方式执行：
1、第1次出现套现行为，转单宝将对套现者给予严重警告，并将按恶意充值提现额的2%收取相关费用。
2、第2次出现套现行为，按恶意充值提现额的2%收取相关费用，并永久冻结店铺账号、永不合作。
备注：情节严重者，转单宝有权将可疑交易信息通报发卡行和征信部门。请遵守转单宝交易规则，大家共同维护良好的交易秩序！
三、信用卡套现申诉办法:
1、联系转单宝客服，解释说明情况，并提供相应凭证；
2、转单宝账户持有人提供有效身份凭证，如手持身份证正面照、手持驾驶证正面照、手持居住证正面（需要保证本人和证件照一起入镜，且能看清证件上的信息）；
3、提供相应账户3个月内的订单交易记录（包括订单收入、支出等）；
4、提供相应账户3个月内的财务历史记录（包括充值、会员转账、提现等）。
四、下列情况转单宝将不予受理：
1、解释说明的理由不合理、不真实；
2、提供的身份凭证为无效图片、无法清晰识别；
3、提供的交易记录、财务凭证不完整；
4、转单宝认为举证无效的其他情形。