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转单宝规则

转单宝账户套现行为判定及处罚规则

一、什么是信用卡套现?

信用卡套现是指:信用卡持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台等)提取现金,而是通过其他手段套取卡中信用额度内的资金,同时又不支付银行提现手续费的行为。

转单宝套现行为判定标准

1、使用信用卡充值到账户中,未进行真实的订单交易,而直接进行提现。

2、使用信用卡充值到账户中,发布虚假订单交易(未进行商品的制作和配送服务),将充值资金转移到其他转单宝账户而进行提现。

 

二、套现处罚

经检测到账户有信用卡套现可疑行为,转单宝进行相关查明,判定为信用卡套现行为后转单宝平台将按照以下处罚方式执行      

1、第一次出现信用卡套现行为,转单宝将对套现者给予严重警告并将按照2%收取相关手续费。

2、第二次出现信用卡套现行为,转单宝将向发卡行进行举报将按照2%收取相关手续费并永久冻结店铺账号、永不合作

备注:以上相关处罚方式执行同时包括不仅限于将可疑交易信息通报发卡行和征信部门情节严重者,平台将向公安机关进行报案处理

 

三、信用卡套现申诉办法:

1、联系转单宝客服,解释说明情况,并提供相应凭证;

2、转单宝账户持有人提供有效身份凭证,如手持身份证正面照、手持驾驶证正面照、手持居住证正面(需要保证本人和证件照一起入镜,且能看清证件上的信息);

3、提供相应账户3个月内的订单交易记录(包括订单收入、支出等);

4、提供相应账户3个月内的财务历史记录(包括充值、会员转账、提现等)。

 

四、下列情况转单宝将不予受理:

1、解释说明的理由不合理、不真实;

2、提供的身份凭证为无效图片、无法清晰识别;

3、提供的交易记录、财务凭证不完整;

4、转单宝认为举证无效的其他情形。

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